關(guān)于印發(fā)《九華山風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放操作實(shí)施細(xì)則》的通知
關(guān)于印發(fā)《九華山風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放操作實(shí)施細(xì)則》的通知
各有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)：
為進(jìn)一步規(guī)范九華山風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金存放行為，建立科學(xué)規(guī)范、公正透明的財(cái)政專戶資金管理機(jī)制，防范安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)財(cái)政部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào)）《安徽省財(cái)政廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實(shí)施意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕514號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，經(jīng)管委會(huì)同意，我們制定了《九華山風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放操作實(shí)施細(xì)則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
九華山風(fēng)景區(qū)管理委員會(huì)財(cái)政處
2023年11月13日
九華山風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金
定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放操作實(shí)施細(xì)則
第一章 總則
第一條 為進(jìn)一步規(guī)范九華山風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金存放行為，建立科學(xué)規(guī)范、公正透明的財(cái)政專戶資金管理機(jī)制，防范安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)財(cái)政部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào)）《安徽省財(cái)政廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實(shí)施意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕514號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合風(fēng)景區(qū)實(shí)際，制定本操作實(shí)施細(xì)則。
第二條 本操作實(shí)施細(xì)則適用于風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存放管理。
第三條 風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放管理應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、公正透明、安全優(yōu)先、科學(xué)評(píng)估、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的原則。
第四條 本操作實(shí)施細(xì)則所稱財(cái)政專戶資金是指納入風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶管理的資金，不含國(guó)家政策已明確存放銀行、涉密等有特殊存放管理要求的資金（如糧食風(fēng)險(xiǎn)基金專戶資金和待繳國(guó)庫(kù)非稅專戶資金、外國(guó)政府和國(guó)際金融組織貸款和贈(zèng)款資金）。
第五條 競(jìng)爭(zhēng)性存放是指風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金在確保資金安全和資金支付需要的前提下，參照招投標(biāo)方式，采用綜合評(píng)分法進(jìn)行評(píng)分，根據(jù)評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定財(cái)政專戶資金存放銀行的管理活動(dòng)。
財(cái)政處委托具有資質(zhì)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織實(shí)施競(jìng)爭(zhēng)性存放具體招投標(biāo)事宜。
第二章 競(jìng)爭(zhēng)性存放操作
第六條 參與競(jìng)爭(zhēng)性存放的銀行是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。銀行參與投標(biāo)應(yīng)符合以下條件：
第七條 競(jìng)爭(zhēng)性存放過(guò)程應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，主要流程包括：
第八條 綜合評(píng)分法的評(píng)分指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)的具體設(shè)置，應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、科學(xué)的原則。
經(jīng)營(yíng)狀況方面的指標(biāo)應(yīng)能反映銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、運(yùn)營(yíng)能力、內(nèi)部控制水平等。服務(wù)水平方面的指標(biāo)應(yīng)能反映銀行提供支付結(jié)算、對(duì)賬、分賬核算等服務(wù)的能力和水平。利率水平指定期存款利率等，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家利率政策規(guī)定。綜合評(píng)分量化指標(biāo)表（詳見(jiàn)附件3）。
第九條 按綜合評(píng)分從高到低確定中標(biāo)銀行，并合理控制單家銀行存款金額。財(cái)政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款，單次操作金額不少于1000萬(wàn)元。其中，單次招標(biāo)金額1000萬(wàn)元-5000萬(wàn)元以下的（不含5000萬(wàn)元），可選擇2家中標(biāo)銀行，且第一順位中標(biāo)銀行分配額度不超過(guò)招標(biāo)金額的60%（含60%）；單次招標(biāo)金額在5000萬(wàn)元—1億元（不含1億元）之間的，中標(biāo)銀行數(shù)量原則上不少于4家，且第一順位中標(biāo)銀行分配額度不超過(guò)招標(biāo)金額的40%（含40%）；單次招標(biāo)金額1億元以上的（含1億元），中標(biāo)銀行數(shù)量原則上不少于5家，且第一順位中標(biāo)銀行分配額度不超過(guò)招標(biāo)金額的30%（含30%）。
第十條 風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金競(jìng)爭(zhēng)性存放定期存款期限一般不超過(guò)1年（含1年）。
第十一條 風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金開展資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存放，定期存款到期后不需要收回使用的，經(jīng)財(cái)政部門同意，可以在原定期存放銀行續(xù)存，累計(jì)存期不超過(guò)2年。到期后不再續(xù)存以及累計(jì)存期已達(dá)到2年的，存款本息應(yīng)當(dāng)返回原開戶銀行，仍需轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款的，應(yīng)當(dāng)重新采取競(jìng)爭(zhēng)性方式選擇定期存放銀行。
第十二條 中標(biāo)的資金存放銀行應(yīng)向財(cái)政處出具廉政承諾書（詳見(jiàn)附件4），承諾不得向財(cái)政處相關(guān)人員輸送任何利益，承諾不得將資金存放與財(cái)政處相關(guān)負(fù)責(zé)人員在本行親屬的業(yè)績(jī)、收入掛鉤。凡發(fā)現(xiàn)資金存放銀行未遵守廉政承諾或在資金存放中存在其他利益輸送行為的，財(cái)政處應(yīng)當(dāng)及時(shí)收回資金，并在2年內(nèi)取消該銀行參加財(cái)政專戶資金競(jìng)爭(zhēng)性存放的競(jìng)標(biāo)資格。
第三章 管理監(jiān)督與法律責(zé)任
第十三條 財(cái)政處不得以資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款為由，在定期存款銀行新開立財(cái)政專戶，不得采取購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的方式存放財(cái)政專戶資金。
第十四條 中標(biāo)的資金存放銀行不得將財(cái)政專戶定期存款資金投向國(guó)家有關(guān)政策限制的領(lǐng)域，不得以財(cái)政專戶定期存款資金賺取高風(fēng)險(xiǎn)收益。
第十五條 任何單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守廉潔自律有關(guān)規(guī)定，不得以任何形式違規(guī)干預(yù)、插手資金存放工作。財(cái)政處的主要領(lǐng)導(dǎo)干部、分管資金存放業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)干部以及相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)實(shí)行利益回避制度。
第十六條 如遇國(guó)家政策和法律法規(guī)調(diào)整，財(cái)政處可提前全部或部分支取定期存款，中標(biāo)銀行應(yīng)積極予以辦理。提前支取部分按支取時(shí)國(guó)家有關(guān)利率政策計(jì)付利息，未支取部分仍按原協(xié)議規(guī)定的起息日、期限、中標(biāo)利率、到期日還本付息。
第四章 附則
第十七條 本細(xì)則由財(cái)政處負(fù)責(zé)解釋，本細(xì)則自發(fā)布之日起施行。
附件： 1.（XXXX單位XX資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放）招標(biāo)公告
2.XXXX單位XX資金競(jìng)爭(zhēng)性存放中標(biāo)公告
3.綜合評(píng)分量化指標(biāo)表
4.廉政承諾書
附件1
XXXX單位XX資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放招標(biāo)公告
根據(jù)財(cái)政部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào)）、《安徽省財(cái)政廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實(shí)施意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕514號(hào)），決定開展九華風(fēng)景區(qū)XX資金定期存款存放招標(biāo)工作，歡迎符合條件的銀行機(jī)構(gòu)參加投標(biāo)。
一、招標(biāo)人名稱
二、招標(biāo)項(xiàng)目名稱
XXXX單位XX資金競(jìng)爭(zhēng)性存放招標(biāo)。
三、項(xiàng)目編號(hào)
四、招標(biāo)項(xiàng)目?jī)?nèi)容
XXXX單位XX資金（金額）定期存款（期限），…… ……。
五、投標(biāo)人資格要求
投標(biāo)人應(yīng)符合《九華山風(fēng)景區(qū)財(cái)政專戶資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放操作實(shí)施細(xì)則》第六條規(guī)定，具備承擔(dān)招標(biāo)項(xiàng)目的能力，具體包括：
（一）在風(fēng)景區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)；
（二）依法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，且在上年度人民銀行對(duì)商業(yè)銀行綜合考核評(píng)價(jià)中為C類以上；
（三）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；
（四）內(nèi)部管理機(jī)制健全，資產(chǎn)規(guī)模較大，具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)及重大違約事件。
六、投標(biāo)報(bào)名
（一）報(bào)名時(shí)間：（注明起止時(shí)間）
（二）報(bào)名方式：
（三）招標(biāo)文件獲取方式：（在指定網(wǎng)址下載或在線查看招標(biāo)文件）
七、投標(biāo)起止時(shí)間及方式
（注明日期及時(shí)點(diǎn)）
八、開標(biāo)時(shí)間及地點(diǎn)
（注明日期及時(shí)點(diǎn)，詳細(xì)地點(diǎn)）
九、聯(lián)系方式
（注明聯(lián)系人姓名、電話、傳真及地址等信息）
附件2
XXXX單位XX資金定期存款競(jìng)爭(zhēng)性存放中標(biāo)公告
一、招標(biāo)人名稱
二、招標(biāo)項(xiàng)目名稱
XXXX單位XX資金競(jìng)爭(zhēng)性存放招標(biāo)。
三、招標(biāo)公告發(fā)布日期
四、定標(biāo)日期
五、中標(biāo)結(jié)果
（包括XX資金存放期限、中標(biāo)銀行、中標(biāo)利率、綜合得分排名情況、中標(biāo)金額或中標(biāo)資金分配方案等信息）
六、聯(lián)系方式
七、其他事項(xiàng)
附件3
綜合評(píng)分量化指標(biāo)表
類別
分項(xiàng)指標(biāo)
權(quán)重
權(quán)重合計(jì)
評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)
指標(biāo)內(nèi)容
經(jīng)營(yíng)狀況(30分 )
凈資產(chǎn)總額（6分）
6%
30%
資本充足率（6分）
6%
不良貸款率（6分）
6%
資產(chǎn)利潤(rùn)率（6分）
6%
流動(dòng)性比例（6分）
6%
服務(wù)水平（35分）
集中支付代理行（8分）
8%
35%
國(guó)庫(kù)集中支付代理銀行的，得8分。
配合服務(wù)（21分）
21%
服務(wù)高效、配合緊密、履約規(guī)范的，得21分；服務(wù)較好、工作效率待提升、履約規(guī)范的，得14分；配合服務(wù)一般、工作效率較低、存在未履約的，得7分。
以上年度工作情況為考評(píng)依據(jù)
投訴情況（6分）
6%
服務(wù)質(zhì)量不到位有舉報(bào)、投訴，經(jīng)核實(shí)準(zhǔn)確無(wú)誤的，每次扣0.5分，累計(jì)扣分不超過(guò)6分；若無(wú)以上情況，得6分
以風(fēng)景區(qū)財(cái)政處收到的紙質(zhì)材料為依據(jù)。
利率水平（35分）
承諾定期存款利率（35分）
35%
35%
備注：具體評(píng)分方法為：
（一）經(jīng)營(yíng)狀況和利率水平指標(biāo)計(jì)分方法。
經(jīng)營(yíng)狀況類各項(xiàng)指標(biāo)根據(jù)銀行全行數(shù)據(jù)計(jì)算得出，銀行已上市的，數(shù)據(jù)一般來(lái)源于已披露的最近一年的年度報(bào)告；銀行未上市的，數(shù)據(jù)一般來(lái)源于最近一年經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告。利率水平指標(biāo)由參與競(jìng)爭(zhēng)的銀行分支機(jī)構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)提供。
凈資產(chǎn)總額、資本充足率、資產(chǎn)利潤(rùn)率、流動(dòng)性比例、利率水平得分的計(jì)算方法為：
單項(xiàng)指標(biāo)得分＝
不良貸款率得分計(jì)算方法為：
不良貸款率得分＝
（二）服務(wù)水平指標(biāo)計(jì)分方法。
服務(wù)水平的分項(xiàng)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)能夠反映資金存放銀行提供支付結(jié)算、對(duì)帳等服務(wù)的能力和水平，由風(fēng)景區(qū)財(cái)政處根據(jù)實(shí)際情況和管理要求設(shè)置，為銀行分支機(jī)構(gòu)指標(biāo)，由評(píng)選人員根據(jù)具體分項(xiàng)指標(biāo)情況采取計(jì)算方法或評(píng)審方法，采用百分制打分。
（三）總分計(jì)算方法。
單個(gè)評(píng)選人員對(duì)某個(gè)銀行評(píng)分＝∑經(jīng)營(yíng)狀況中單項(xiàng)指標(biāo)得分×分項(xiàng)指標(biāo)權(quán)重+∑服務(wù)水平中單項(xiàng)指標(biāo)得分×分項(xiàng)指標(biāo)權(quán)重+利率水平指標(biāo)得分×本項(xiàng)指標(biāo)權(quán)重
參評(píng)銀行最終得分為評(píng)選委員會(huì)中全體評(píng)選人員評(píng)分的算術(shù)平均數(shù)。評(píng)選委員會(huì)人數(shù)在5人以上的，參評(píng)銀行最終得分為去掉全體評(píng)選人員評(píng)分中最高分和最低分后的算術(shù)平均數(shù)。
附件4
廉政承諾書
部門（單位）：
根據(jù)財(cái)政部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕76號(hào)）、《安徽省財(cái)政廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實(shí)施意見(jiàn)》（財(cái)庫(kù)〔2017〕514號(hào)）相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就本行參加貴單位XX資金競(jìng)爭(zhēng)性存放作出如下承諾：
1.不向貴單位負(fù)責(zé)XX資金存放管理的領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員進(jìn)行利益輸送；
2.不將XX資金存放與貴單位負(fù)責(zé)XX資金存放管理的領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員在本行的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員的業(yè)績(jī)、收入、晉升等利益掛鉤；
3.嚴(yán)格執(zhí)行利益回避制度，貴單位負(fù)責(zé)公款競(jìng)爭(zhēng)性存放相關(guān)人員的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員為本行工作人員的，不參與公款競(jìng)爭(zhēng)性存放工作；
4.不發(fā)生除上述行為之外的其他任何利益輸送行為。
未遵守以上承諾的，本行自愿接受財(cái)政部門通報(bào)和處理，承擔(dān)相應(yīng)的一切后果。
銀行（公章）
年 月 日
（一）在九華山風(fēng)景區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)；
（二）依法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，且在上年度人民銀行對(duì)商業(yè)銀行綜合考核評(píng)價(jià)中為C類以上；
（三）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；
（四）內(nèi)部管理機(jī)制健全，資產(chǎn)規(guī)模較大，具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)及重大違約事件。
（一）發(fā)布競(jìng)爭(zhēng)性存放公告。受委托的中介機(jī)構(gòu)應(yīng)確保參與銀行充足的響應(yīng)時(shí)間，至少于每次操作前5個(gè)工作日通過(guò)財(cái)政處門戶網(wǎng)站發(fā)布資金存放銀行競(jìng)爭(zhēng)性選擇公告，載明資金存放事宜、參與銀行基本資格要求、報(bào)名方式及需提供材料、報(bào)名截止時(shí)間等事項(xiàng)。
招標(biāo)公告可參照本辦法規(guī)定格式（詳見(jiàn)附件1），公告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于附件格式所列內(nèi)容。
（二）組建評(píng)選委員會(huì)。財(cái)政處、中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組建由財(cái)政處內(nèi)部成員和外部專家共同組成的5人及以上單數(shù)人員的評(píng)選委員會(huì)，外部專家比例不低于60%。評(píng)選委員會(huì)成員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行利益回避的相關(guān)規(guī)定，成員名單在競(jìng)爭(zhēng)性選擇結(jié)果確定之前應(yīng)當(dāng)保密。
（三）確定存放銀行。評(píng)選委員會(huì)采用綜合評(píng)分法對(duì)符合基本資格要求的參與銀行逐一進(jìn)行評(píng)分，根據(jù)評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定資金存放銀行并發(fā)布資金存放中標(biāo)公告。
（四）簽訂存放協(xié)議。根據(jù)招標(biāo)結(jié)果，財(cái)政處與中標(biāo)銀行簽訂資金存放協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。財(cái)政處依據(jù)中標(biāo)結(jié)果和存放協(xié)議，辦理資金劃撥。中標(biāo)銀行收到劃撥資金后應(yīng)向財(cái)政處開具存款證明。存款證明應(yīng)當(dāng)記錄中標(biāo)銀行名稱、存款金額、利率以及期限等要素。
中標(biāo)公告可參照本辦法規(guī)定格式（詳見(jiàn)附件2），公告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于附件格式所列內(nèi)容。
（五）資金到期收回。存放資金到期后，中標(biāo)銀行應(yīng)按照約定將存款本金、利息分別足額劃回財(cái)政處指定賬戶。款項(xiàng)劃回后，相關(guān)證明、協(xié)議自動(dòng)失效。
評(píng)分指標(biāo)包括各競(jìng)標(biāo)銀行經(jīng)營(yíng)狀況、服務(wù)水平、利率水平。
財(cái)政處需在招標(biāo)文件中明確中標(biāo)銀行數(shù)量、中標(biāo)銀行具體資金分配方案、提前支取方案等事項(xiàng)，禁止在入圍銀行中進(jìn)行二次選擇。
中標(biāo)銀行未按規(guī)定和承諾辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，造成專戶資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的，中標(biāo)銀行應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
中標(biāo)銀行在資金存放期間出現(xiàn)重大安全風(fēng)險(xiǎn)事件或者經(jīng)營(yíng)狀況惡化影響資金存放安全的，財(cái)政處應(yīng)當(dāng)及時(shí)收回資金。
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